АНТИ-ЦБ

ПРОЕКТ ОКАЗАНИЯ КОНСУЛЬТАЦИОННОЙ ПОМОЩИ ФИНАНСОВЫМ

ОРГАНИЗАЦИЯМ ДО/ВО ВРЕМЯ/ПОСЛЕ ПРОВЕДЕНИЯ ПРОВЕРОК РЕГУЛЯТОРА

(Центрального банка Российской Федерации)

 

“ПРЕДУПРЕЖДЕН – ЗНАЧИТ ВООРУЖЕН”

наша работа – предупреждать

возможные санкции со

стороны Банка России

Данный проект создан при участии бывших сотрудников Главной инспекции Банка России, имеющих многолетний обширный опыт проведения инспекционных проверок банков и других финансовых организаций по всем направлениям их деятельности.

Теперь наш опыт и знания доступны Вам!

 

ПОЧЕМУ ВАМ НУЖНЫ НАШИ УСЛУГИ?

     Наш проект может быть полезен, прежде всего, небольшим кредитным организациям, которые не желают нести излишние расходы на содержание штата сотрудников, занятых в службах внутреннего контроля/аудита, и вследствие этого, являются наиболее уязвимым для применения различных мер воздействия (вплоть до ограничения операций и отзыва лицензии) со стороны ЦБ РФ за те многочисленные нарушения нормативных актов, которые обязательно будут установлены в ходе очередной инспекционной проверки. Однако, негативных последствий можно легко избежать, зная методы проверок и владея в полном объеме, зачастую весьма противоречивой нормативной базой. Мы предлагаем своего рода «комплаенс-аутсорсинг», когда за сумму абонентской платы, сопоставимую с зарплатой рядового операциониста, можно неограниченно пользоваться услугами высококлассных специалистов, и существенно повысить эффективность бизнеса, например, за счет разумно проведенной оптимизации резервов. Мы приведем  внутренние документы в полное соответствие с требованиями ЦБ РФ, дадим исчерпывающие рекомендации по их правильному применению, а также предоставим консультационную помощь по вопросам взаимодействия с рабочей группой непосредственно в период проведения проверок, если Вы не успели воспользоваться нашими услугами ранее. Оказание услуг осуществляется через юридическое лицо (ООО «ЭС КОНСАЛТИНГ») на основании договора. Конфиденциальность информации обеспечивается условиями договора, а также максимально возможным «обезличиванием» предоставляемой нам информации.

НАШИ ВОЗМОЖНОСТИ

v  «предпроверочное» обследование (экспресс-оценка) и подготовка экспертного заключения о текущем состоянии банка в разрезе регуляторного (комплаенс) риска, включая рекомендации по его снижению;

v  адаптация под индивидуальные особенности банка систем коэффициентного анализа, контроля и управления банковскими рисками;

v  формализация существующих и вновь создаваемых функциональных систем и бизнес-процессов, включая разработку и согласование нормативных документов, регламентирующих бизнес-процессы в полном соответствии с требованиями  Банка России;

v  консалтинг в области банковского регулирования и надзора, а также информационного взаимодействия с Банком России, в том числе консультации непосредственно в период проведения проверок;

v  подготовка  аргументированных возражений по  актам уже завершенных проверок с использованием обширной базы разъяснений Департаментов Банка России по всем направлениям банковской деятельности

 

Проведя сотни инспекционных проверок, мы пришли к выводу, что Банк России как регулятор не дает достаточного представления субъектам надзора о механизме своей деятельности, что вызывает непонимание последними его целей и задач, а также  требований нормативных актов, которые сами по себе, в ряде случаев, отражают точку зрения законодателя и регулятора на некий  «идеализированный» вариант банковской деятельности, зачастую не имеющий ничего общего с фактически сложившимися в России  экономическими реалиями.

 На наш взгляд, неисполнение требований регулятора финансовыми организациями, в огромном количестве случаев вызвано именно непониманием, в первую очередь, собственниками Банков,  возможностей совмещения их интересов с требованиями регулятора за счет использования отмеченного выше несовершенства нормативной базы,  а также знания механизма осуществления надзора в целом и инспекционных проверок в частности. Иными словами, зная где, что, на каком основании и  какими методами  будут искать, можно понять, как управлять этим процессом для достижения своих целей, не выходя за рамки  правового поля. 

 

УНИКАЛЬНОЕ АНТИКРИЗИСНОЕ ПРЕДЛОЖЕНИЕ !

     В условиях продолжающейся последние годы «зачистки» банковского сектора, проводимой Банком России, мы  предлагаем принять участие в семинаре для кредитных организаций «Контрольные функции Банка России: взгляд изнутри», который позволит Вам получить ясное представление о методах проверок, а также получить конкретные рекомендации для максимального снижения риска применения санкций со стороны «мегарегулятора» по всем важнейшим вопросам, связанных с их проведением. Таким образом, для Вас все «секреты» ЦБ будут раскрыты!

План семинара:

1.      Принцип функционирования и структура надзорного блока ЦБ.

2.      Когда и кто придет к Вам с проверкой: периодичность и виды проверок, подразделения их проводящие.

3.      Что и как будут проверять: тематика и методики проверок по направлением деятельности: обзор методических рекомендаций для рабочих групп по различным направлениям деятельности (кредитование, ПОД/ФТ и др.). Способы реализации методик и их «слабые» места. Новые методы проверок (АС Инспектора, АС АКС и др.)

4.      Как правильно: обзор типичных и самых «опасных» нарушений, а также методов их выявления и сокрытия.

5.      Человеческий фактор: эффективные методы взаимодействия с рабочей группой.

6.      Не так страшен акт, как его последствия: взаимодействие с подразделениями надзора после завершения проверки. Возражения к акту и оспаривание выводов рабочей группы- в каких случаях это целесообразно, и как сделать это эффективным.

Сроки проведения семинаров – по мере комплектования групп (по 30 участников), продолжительность – около 6 академических часов, место проведения -  г. Москва. Ориентировочная стоимость участия – 30 тыс. руб. за одного участника.  Заявки на участие, интересующие Вас вопросы, которые требуют разъяснения в рамках данного семинара, а также предложения о сотрудничестве, просим направлять  на  наш электронный адрес.

 

 

КОНТАКТНАЯ ИНФОРМАЦИЯ:

ООО «ЭС КОНСАЛТИНГ»

Электронная почта: anticbr@gmail.com

Наталья Владимировна (административный руководитель проекта)